A pénzmosás elleni szabályok betartása a könyvelők, adótanácsadók és könyvvizsgálók számára folyamatos megfelelési kötelezettséget jelent. Az ügyfél-átvilágítás, a tényleges tulajdonos azonosítása, a kockázati besorolás, az adatok naprakészen tartása és a bejelentési kötelezettség teljesítése során számos olyan helyzet adódhat, ahol nem elegendő önmagában a Pmt. rendelkezéseinek ismerete.

Mikor kell újra elvégezni az ügyfél-átvilágítást? Milyen adatokat és dokumentumokat kell bekérni, és meddig kell azokat megőrizni? Hogyan kell eljárni, ha a tényleges tulajdonos személye vagy a rendelkezésre álló adatok nem egyértelműek? Milyen körülmények alapozhatnak meg fokozott ügyfél-átvilágítást, és mikor merül fel bejelentési kötelezettség?

Szakmai napunkon a könyvelőket, adótanácsadókat és könyvelőket érintő Pmt. kötelezettségeket a teljes megfelelési folyamaton keresztül tekintjük át. Gyakorlati eseteken keresztül foglalkozunk az ügyfél befogadásával, az átvilágítással, a kockázati besorolással, a monitoringgal, a belső szabályzat alkalmazásával és azokkal a helyzetekkel, amelyek a napi ügyfélkezelés során problémát okozhatnak.

Külön figyelmet fordítunk a hatósági ellenőrzésekre is, hogy milyen dokumentumokkal kell rendelkezni, mely hiányosságok jelenthetnek megfelelési kockázatot, és hogyan alakítható ki olyan belső Pmt. gyakorlat, amely egy ellenőrzés során is megfelelően dokumentálható.